銀行支付結算工作自查報告

根據相關文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對照《銀行業金融機構支付結算工作考核辦法》認真梳理，解釋開展自查工作，現將自查工作報告如下：

一、基本情況

本次支付結算工作的檢查期間為2017年1月1日到2017年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統管理

1.我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的業務順利開展。

3.按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理

1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行